ТОП 10 лучших статей российской прессы за
Aug. 25, 2021

В связи с этой тенденцией Росфинмониторинг рекомендует медиаторам проверять компании - участники спора на предмет наличия у них признаков фирм-однодневок. К таким приметам относятся, например, непродолжительный период фактической деятельности компании и несоответствие масштабов бизнеса суммам и характеру возникшего из правоотношений спора, сообщается в материалах службы.

В последнее время наблюдается рост объёмов подозрительных операций с использованием медиативных соглашений, подтвердил "Известиям" представитель Росфинмониторинга. Он уточнил, что за первое полугодие 2021-го сумма таких операций по сравнению со вторым полугодием 2020-го выросла более чем на 70%.

- В кредитные организации к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, в соответствии с которыми юридические лица обязаны выплатить физическим (или юридическим) лицам долг по договору цессии. Кредитные организации переводят денежные средства по медиативным соглашениям в адрес юридических или физических лиц. В случае если участником медиативного соглашения выступает физическое лицо, денежные средства в последующем обналичиваются, - пояснили в Росфинмониторинге.

Об этой схеме знают в Росбанке, "Открытии" и крымском РНКБ, сообщили "Известиям" их представители. Это один из вариантов давно существующих видов мошенничества с использованием исполнительных документов, уточнили в РНКБ.

- По медиативному соглашению компания-должник обязуется уплатить долг кредиторам - физическим лицам на основании гражданско-правового договора. По факту получения денежных средств физлица обналичивают их. Зачастую в качестве основания для документа используются договоры подряда, имеющие признаки фиктивных. Должники при этом характеризуются признаками технических компаний, - пояснил директор по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александр Попов.

ИНСТИТУТ РАЗВИВАЕТСЯ

К урегулированию споров с помощью медиации граждане могут прибегать с 2010 года, напомнила старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Полина Гусятникова. По её словам, пока этот институт редко используется гражданами, но уже охотно применяется для осуществления незаконных бизнес-махинаций.

- Например, создаётся фиктивная задолженность между организацией и физическим лицом, затем проходит процедура медиации, стороны заключают соглашение. Следом физическое лицо обращается в кредитную организацию и предъявляет нотариально удостоверенное медиативное соглашение или его нотариально засвидетельствованную копию, которые относятся к числу исполнительных документов, банк переводит денежные средства на счёт физлица - и таким образом происходит их обналичивание, - рассказала она.

Сегодня больше всего медиаций по спорам, связанным с семейными отношениями: разводы, родительские обязанности, раздел имущества. Кроме того, услуги медиатора становятся всё популярнее в бизнес-среде, отметила член Ассоциации юристов России Юлия Рамзенкова. Она добавила, что эта процедура может проходить как во внесудебном порядке, так и во время судебного разбирательства.

Институт медиации в России ещё находится в стадии развития, считает эксперт: особенно интенсивно на его применение повлияли условия пандемии, когда количество конфликтов выросло, а участники спора не всегда могли разрешить его в суде из-за коронавирусных ограничений.

По данным ЦБ, объёмы сомнительных операций в банковском секторе в 2020 году сократились на 26%. В частности, масштабы обналичивания снизились примерно на треть. При этом обострилась проблема использования исполнительных документов для этих целей: объёмы теневых операций с их применением возросли по сравнению с 2019-м более чем на 60% (до 25 млрд рублей), следует из статистики регулятора.

ПО ФАКТУ ПОЛУЧЕНИЯ СРЕДСТВ ФИЗЛИЦА ОБНАЛИЧИВАЮТ ИХ. ЧАСТО В КАЧЕСТВЕ ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ДОКУМЕНТА ИСПОЛЬЗУЮТСЯ ДОГОВОРЫ ПОДРЯДА, ИМЕЮЩИЕ ПРИЗНАКИ ФИКТИВНЫХ. ДОЛЖНИКИ ПРИ ЭТОМ ХАРАКТЕРИЗУЮТСЯ ПРИЗНАКАМИ ТЕХНИЧЕСКИХ КОМПАНИЙ